Fluxo de caixa é, no fim das contas, a resposta pra pergunta mais importante de qualquer agência: “tem dinheiro na conta hoje?”. Diferente do lucro, que olha pro resultado no papel, o fluxo de caixa mostra o dinheiro de verdade entrando e saindo das suas contas ao longo do tempo. Uma agência pode estar lucrativa e mesmo assim passar aperto se os clientes demoram pra pagar e as despesas vencem antes. E é exatamente esse descompasso que essa tela ajuda a enxergar antes de virar problema.
Os cards de resumo
No topo da tela, quatro cartões contam a história do período em poucos números:
- Saldo inicial: quanto você tinha em caixa no começo do período. É o ponto de partida.
- Entradas: tudo que entrou de fato, ou seja, as receitas que já foram pagas no período.
- Saídas: tudo que saiu, as despesas que você já quitou no período.
- Saldo final: quanto sobrou no fim, ou seja, o saldo inicial, mais as entradas, menos as saídas.
A lógica é a mesma do seu extrato bancário: começa com um valor, soma o que entrou, subtrai o que saiu e mostra com quanto você terminou.
O gráfico de evolução
Logo abaixo, uma linha mostra como o seu saldo se comportou dia a dia. Quando a linha sobe, é porque entrou dinheiro (o pagamento de um cliente, por exemplo); quando desce, é porque você pagou alguma despesa. Esse desenho ajuda a perceber padrões que passariam batidos numa lista, como aquela queda forte sempre na mesma semana do mês, quando vencem as ferramentas e os freelas.
A lista com saldo corrido
Embaixo do gráfico vem a parte mais detalhada: cada linha é um lançamento (uma entrada ou uma saída), em ordem de data. O que torna essa lista especial é a coluna de saldo corrido: ao lado de cada movimentação, o Coconut calcula com quanto você ficou logo depois dela. Assim dá pra apontar com o dedo o momento exato em que o caixa ficou apertado ou furou o limite. Informação valiosa pra negociar prazos com clientes ou reorganizar quando pagar cada conta.
Filtrando a visão
Nem sempre você quer ver tudo de uma vez. Os filtros deixam você recortar o fluxo do jeito que precisa naquele momento:
- Por período: um mês, um trimestre, o ano inteiro ou um intervalo específico que você escolher.
- Por conta bancária: pra acompanhar o movimento de uma conta isolada, em vez de somar todas.
- Por categoria: pra olhar só um tipo de gasto ou receita, como apenas marketing ou apenas as despesas pessoais.