Fluxo de caixa é, no fim das contas, a resposta pra pergunta mais importante de qualquer agência: “tem dinheiro na conta hoje?”. Diferente do lucro, que olha pro resultado no papel, o fluxo de caixa mostra o dinheiro de verdade entrando e saindo das suas contas ao longo do tempo. Uma agência pode estar lucrativa e mesmo assim passar aperto se os clientes demoram pra pagar e as despesas vencem antes. E é exatamente esse descompasso que essa tela ajuda a enxergar antes de virar problema.
Os cards de resumo
No topo da tela, quatro cartões contam a história do período em poucos números:
- Saldo Inicial: quanto você tinha em caixa no começo do período. É o ponto de partida.
- Entradas: as receitas do mês, somando as que já foram pagas e as que ainda estão previstas. Quando há previstas, o card mostra embaixo quanto disso já foi pago.
- Saídas: as despesas do mês, também somando pagas e previstas, com o valor já pago embaixo.
- Saldo Final: quanto sobra no fim, ou seja, o saldo inicial, mais as entradas, menos as saídas.
A lógica é a mesma do seu extrato bancário: começa com um valor, soma o que entra, subtrai o que sai e mostra com quanto você termina. Quer só o que já aconteceu de verdade? Ligue o switch Apenas lançamentos pagos e os cards passam a contar só o dinheiro que já se moveu.
O gráfico de evolução
Logo abaixo, em Evolução do Saldo, uma linha mostra como o seu saldo se comportou dia a dia. Quando a linha sobe, é porque entrou dinheiro (o pagamento de um cliente, por exemplo); quando desce, é porque você pagou alguma despesa. Esse desenho ajuda a perceber padrões que passariam batidos numa lista, como aquela queda forte sempre na mesma semana do mês, quando vencem as ferramentas e os freelas.
A lista com saldo corrido
Embaixo do gráfico vem a parte mais detalhada, Movimentações: os lançamentos agrupados por dia, em ordem de data. Cada dia mostra quanto entrou, quanto saiu e o saldo corrido, ou seja, com quanto você ficou no fim daquele dia. Clique no dia (ou em Expandir) pra ver os lançamentos dele. Assim dá pra apontar com o dedo o momento exato em que o caixa ficou apertado ou furou o limite. Informação valiosa pra negociar prazos com clientes ou reorganizar quando pagar cada conta.
Filtrando a visão
Nem sempre você quer ver tudo de uma vez. O recorte do Fluxo de Caixa vem de dois lugares:
- O período: o mês vale pra tela inteira e vem do seletor de mês da tela de Lançamentos. Troque lá e o fluxo acompanha. Não há recorte de trimestre nem intervalo livre por aqui.
- A conta bancária: no filtro Conta, no topo da tela, você acompanha o movimento de uma conta isolada, em vez de somar todas.
E o switch Apenas lançamentos pagos decide o que entra na visão, como vimos acima.
Os avisos da tela
Dois avisos podem aparecer logo abaixo dos filtros:
- Lançamento pago sem conta bancária: um lançamento quitado sem conta não movimentou saldo nenhum, então fica fora do fluxo. O aviso mostra quantos são e o valor somado. Na hora de quitar, escolha sempre a conta que recebeu ou pagou.
- Saldo que não bate com os lançamentos: quando o saldo gravado de uma conta é diferente do que os lançamentos dela somam, o Coconut avisa e mostra a diferença. Quem pode mexer nas contas bancárias vê o botão Conciliar saldo pra acertar.