O Coconut AI não é só um chat de perguntas e respostas: ele também executa tarefas dentro do sistema por você. Falou “lança uma despesa de R$ 350 do freelancer João, categoria Freelas, paga hoje”, ele prepara o lançamento; você confirma, ele cria. Este artigo mostra o que ele consegue fazer e como usar bem. Pra visão geral do assistente (onde fica, limites por plano, privacidade), veja Coconut AI.
Ações que o AI executa
Hoje o assistente sabe:
- Criar lançamento: receita ou despesa, à vista ou parcelada, com valor, data, categoria e quem está envolvido. O cliente ou fornecedor e a categoria precisam já estar cadastrados; sem isso ele não cria e avisa o que falta.
- Atualizar lançamento: corrigir valor, data, descrição ou observações de algo que já existe.
- Marcar como pago: dar baixa total ou parcial em lançamentos em aberto.
- Excluir lançamento: apagar um lançamento feito por engano (lançamento pago e lançamento de série recorrente ficam de fora).
- Cadastrar cliente, atualizar cliente e excluir cliente (só cliente sem contratos e sem lançamentos).
- Cadastrar fornecedor e excluir fornecedor (só fornecedor sem lançamentos).
- Criar categoria, inclusive subcategoria.
- Criar contrato.
- Importar em massa clientes, fornecedores, categorias, contratos e lançamentos.
E para responder com número exato, sem estimar, ele consulta:
- Lançamentos, com filtro por período, status, categoria, cliente ou fornecedor.
- Resumo financeiro de qualquer período: recebido, pago, em aberto, vencido, lucro e margem.
- Perfil de um cliente: contratos ativos e quanto ele já pagou, deve e tem vencido.
- Total por categoria num período.
- Série mês a mês de receita, despesa e lucro.
Você sempre confirma antes
Nenhuma ação acontece “por conta” do AI. O fluxo é sempre o mesmo:
- 1 Você pede em linguagem natural: “cadastra o cliente João Silva, CPF tal, e cria o contrato mensal de R$ 1.500”.
- 2 O AI monta a ação e mostra um card de confirmação com todos os dados que vai gravar.
- 3 Você revisa e clica em Confirmar (ou Excluir, quando o pedido é apagar algo). Quer mudar algum dado antes? Ajustar. Só depois da confirmação o dado entra no sistema. Se o card ficar parado, ele expira sozinho e nada é criado.
Anexos: mande o arquivo, não o resumo
O clipe de anexo aceita PDF, planilha (.xlsx), CSV, texto (.txt), imagem, áudio e vídeo. Isso abre atalhos ótimos:
- Foto ou PDF de uma nota/recibo → “lança essa despesa”.
- Planilha de mensalidades → “confere se está tudo lançado”.
- Print de um comprovante → “dá baixa nesse pagamento”.
Importar uma planilha inteira
Anexe um arquivo XLSX ou CSV e diga que tipo de cadastro ele contém. O Coconut AI também extrai registros de PDF, foto e áudio. Ele reconhece as colunas e mostra um card com:
- total de registros, quantos são válidos, duplicados e inválidos;
- a lista com o motivo de cada erro;
- o que vai ser criado junto (em lançamentos, cliente, fornecedor ou categoria que ainda não existem aparecem como Vai criar);
- a opção de importar também os duplicados;
- em lançamentos, a conta bancária onde eles entram.
Clique em Importar para gravar. Depois, enquanto o botão aparecer, Desfazer importação apaga aquele lote. Veja o passo a passo completo em Importação e Exportação de Dados.
Falar em vez de digitar
O botão de microfone grava áudio direto no chat. No celular, é o jeito mais rápido de registrar algo no meio da correria: aperte, fale “despesa de 80 reais de estacionamento hoje, pago”, solte e confirme o card.
Limites
No trial, são 3 mensagens pra testar. Nos planos pagos o uso é liberado, com um limite de ritmo. Rajadas de mensagens em sequência muito curta podem pedir uma pausa de alguns minutos, mas no uso normal você não encontra esse teto.