Quitar (ou “dar baixa”) é avisar o Coconut que o dinheiro se moveu de verdade: o cliente pagou, ou você pagou o fornecedor. É o momento mais importante do registro financeiro: é a quitação que atualiza o saldo das contas bancárias, alimenta o fluxo de caixa e tira o lançamento da lista de pendências. Lançamento criado é previsão; lançamento quitado é fato.
Quitar um lançamento
- 1 Na tela de Lançamentos, abra o menu de ações do lançamento em aberto (ou vencido) e escolha Quitar.
- 2 Em Tipo de Quitação, escolha Quitação Total ou Quitação Parcial (detalhes abaixo).
- 3 Confirme a Data de Pagamento: a data em que o dinheiro realmente se moveu, que pode ser diferente do vencimento. É ela que define em que mês o valor entra no caixa.
- 4 Confira a Conta que recebeu (na receita) ou a Conta que pagou (na despesa). Vem marcada a conta do lançamento, mas dá pra trocar: o valor caiu em outro banco, por exemplo. Se o cliente pagou em dinheiro, escolha a conta que aparece com “(dinheiro em espécie)”.
- 5 Se quiser, registre uma observação em Observações (opcional) (“pagou via PIX”, “desconto negociado”) e clique em Confirmar Quitação.
Na hora, o status muda pra Pago, o saldo da conta se ajusta e o valor passa a contar no realizado do mês.
Quitação parcial
O cliente pagou metade e prometeu o resto semana que vem? Não precisa escolher entre “em aberto” e “pago”: use a Quitação Parcial.
- Escolha Quitação Parcial e informe em Valor Recebido (ou Valor Pago, na despesa) quanto entrou.
- Se ainda sobrar saldo, aparece o campo Vencimento do saldo restante, pra você dizer quando o resto deve chegar.
- O Coconut registra o quanto já foi pago e deixa o lançamento como Pago Parcialmente pelo restante.
- Quando o resto chegar, abra o menu da linha e use Quitar saldo restante. O valor entra na mesma conta da primeira parte, e o diálogo avisa isso.
Assim o saldo bancário reflete o que de fato entrou, e a pendência continua visível pelo valor que falta.
Baixa em massa
Fechando o mês com vinte mensalidades pagas pra baixar? Clique em Selecionar, marque todas e use a ação em lote Quitar. O diálogo pede uma Data de Pagamento e um Tipo de Pagamento (PIX, boleto, transferência…) pra todas, e a Conta Bancária (Opcional). Veja Ações em lote.
Por que a data de pagamento importa tanto
A regra de exibição do Coconut: lançamentos pagos aparecem no mês da data de pagamento; os demais, no mês do vencimento. Se você quitar em julho uma conta que venceu em junho e marcar a data real (julho), ela conta no caixa de julho, que foi quando o dinheiro se moveu. Registrar a data certa é o que mantém fluxo de caixa e extrato bancário batendo.