Trazer o Extrato do Banco | Central de Ajuda Coconut

Pergunta que aparece sempre: “dá para carregar o extrato do banco e o Coconut lançar tudo sozinho?”

A resposta curta: o Coconut não se conecta ao seu banco. Não existe hoje integração de Open Finance, então nenhuma movimentação entra na sua conta sem você mandar. O que existe é um caminho rápido para transformar o extrato em lançamentos: mandar o arquivo para o Coconut AI.

O caminho que funciona

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No aplicativo do banco, baixe o extrato do período em PDF, Excel (XLSX) ou CSV. O formato OFX, aquele feito para software de contabilidade, não é lido pelo Coconut.
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Antes de enviar, confira que a sua conta bancária já está cadastrada no Coconut, com o mesmo nome que você vai usar na conversa.
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Abra o Coconut AI (no computador, pelo botão Coconut AI no cabeçalho; no celular, pelo botão do centro da barra inferior), anexe o arquivo e explique o que ele contém. Por exemplo: “este é o extrato do Sicredi de julho, lance as saídas como despesas pagas nessa conta”.
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Confira a prévia. Ela mostra o que é válido, o que parece duplicado e quais fornecedores ou categorias serão criados junto.
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Confirme. Se algo saiu errado, use Desfazer importação no card do resultado.

Limites e formatos

PDF: até 10 MB. Bom para poucos registros ou extratos curtos. Quanto mais páginas, maior a chance de alguma linha escapar, então confira a contagem na prévia.
XLSX: até 10 MB. É o formato mais confiável para base grande.
CSV: até 5 MB.
Foto ou print: até 8 MB. Serve para um comprovante ou um pedaço de lista, não para o mês inteiro.
Por importação: até 5.000 linhas.

Quando o extrato repete o que já está lançado

Na maioria das agências o extrato não é a fonte dos lançamentos, é a conferência deles. Se você já lança as contas conforme elas acontecem, não importe o extrato inteiro: use-o para dar baixa no que foi pago.

Filtre os lançamentos do período em aberto e compare com o extrato.
Marque tudo o que já saiu ou entrou usando as ações em lote, em vez de abrir um por um.
Só depois lance à mão (ou pelo Coconut AI) o que apareceu no banco e não estava registrado.

Como funciona a baixa está em Quitar lançamentos.

E se você recebe pelo Asaas

Aí existe automação de verdade. Com a integração com o Asaas ligada, as cobranças pagas viram lançamentos no Coconut sozinhas, sem extrato nenhum no meio. O saldo e o extrato da própria conta Asaas também aparecem dentro do Coconut, como explicado em Extrato e saldo da conta Asaas.