As contas bancárias no Coconut são o espelho das contas reais onde o dinheiro da sua agência circula: o banco principal, a conta da Pix, a carteira do Asaas. Cadastrá-las é o que permite o sistema saber, a qualquer momento, quanto você tem em cada lugar, e não só um número solto somando tudo. É a base pra você confiar no saldo que aparece na tela e pra conferir, no fim do mês, se o que o Coconut mostra bate com o extrato do banco de verdade.
Cadastrar uma conta
Antes de registrar qualquer entrada ou saída, vale cadastrar as contas onde esse dinheiro circula. O processo é rápido e você só faz uma vez por conta:
- 1 Vá em Configurações Contas Bancárias .
- 2 Clique em Nova Conta.
- 3 Informe o nome (algo que você reconheça de bate-pronto, como “Itaú PJ”), o banco e o tipo da conta: corrente, poupança ou conta digital.
- 4 Defina o saldo inicial, que é quanto você tem nessa conta hoje, neste exato momento. Esse é o ponto de partida a partir do qual o sistema vai somar e subtrair as movimentações. Se você errar aqui, todo o saldo dali pra frente sai torto.
- 5 Salve. A partir daí a conta já aparece como opção sempre que você for criar um lançamento, pronta pra receber as entradas e saídas.
Saldo das contas
Você não precisa atualizar o saldo na mão: o Coconut faz isso sozinho, em tempo real. A conta é simples e segue a lógica que você já conhece do extrato bancário: parte do saldo inicial, soma as receitas pagas e subtrai as despesas pagas. Repare na palavra “pagas”: só o dinheiro que de fato se moveu conta pro saldo. Lançamentos ainda pendentes (aquela mensalidade que vence semana que vem) não mexem no saldo; eles aparecem apenas como previsão nos relatórios, justamente pra não te dar a falsa impressão de que tem mais dinheiro do que realmente tem.
Transferências entre contas
De vez em quando você move dinheiro de uma conta sua pra outra, tira da carteira do Asaas e joga na conta-corrente, por exemplo. Esse dinheiro não é uma receita nova nem uma despesa: ele só mudou de bolso. Se você registrasse como receita numa conta e despesa na outra, os relatórios ficariam inflados com valores que nunca entraram nem saíram da empresa. Pra isso existe a transferência, que ajusta o saldo das duas contas sem bagunçar o resultado.
- 1 Na conta de origem (de onde o dinheiro sai), clique em Transferir.
- 2 Selecione a conta de destino, ou seja, pra onde o dinheiro vai.
- 3 Informe o valor e a data em que a transferência aconteceu.
- 4 Confirme. Na hora, o saldo da conta de origem cai e o da conta de destino sobe, sem que nada disso apareça como receita ou despesa nos relatórios.
Histórico de movimentações
Cada conta tem o próprio extrato, que reúne todas as entradas, saídas e transferências em ordem de data, igualzinho ao extrato do seu banco. Ele é a sua principal ferramenta de conferência no fim do mês: colocando o extrato do Coconut lado a lado com o do banco, você confere linha por linha se tudo bate (esse processo de comparar os dois e garantir que estão iguais é o que se chama de conciliação). Se aparecer alguma diferença, é sinal de que algum lançamento ficou pra trás ou foi registrado com valor errado.