Se o Dashboard é o painel do carro que mostra como está o mês agora, os Relatórios são o histórico completo da viagem: é onde você para pra entender as tendências, comparar períodos e tirar conclusões que ajudam a decidir o rumo da agência. É também a parte do Coconut que você vai abrir quando precisar conversar com o contador, apresentar números pros sócios ou simplesmente responder à pergunta “esse ano está sendo melhor que o passado?”. Tudo fica organizado em quatro abas, e os mesmos números aparecem sob ângulos diferentes em cada uma.
Visão Geral
A primeira aba é o resumo do período que você escolheu. Ela separa o que já aconteceu de fato do que ainda está combinado mas não se concretizou, uma distinção que faz toda a diferença pra não confundir promessa com dinheiro no bolso:
- Receita Realizada: o que você efetivamente recebeu no período, dinheiro que já entrou na conta.
- Receita Pendente: o que está combinado com os clientes mas ainda não caiu, como mensalidades que vencem mais pra frente.
- Despesa Realizada: o que você já pagou de fato no período.
- Despesa Pendente: contas que estão programadas mas ainda não foram quitadas.
- Margem de Lucro: quanto de cada real faturado virou lucro de verdade, ou seja, o lucro líquido dividido pela receita realizada. Quanto maior, mais saudável o negócio.
- Inadimplência: a fatia das suas receitas que venceu e não foi paga. Inadimplência é o nome que se dá ao cliente que deixou de pagar no prazo; aqui ela aparece como porcentagem, pra você sentir o tamanho do problema de calote.
Comparativo vs mês anterior
Logo abaixo dos cards, o Coconut coloca o período atual lado a lado com o anterior. Números soltos dizem pouco. É a comparação que dá sentido a eles. Saber que você faturou um certo valor neste mês importa bem mais quando você enxerga, na mesma tela, se isso foi mais ou menos que no mês passado. É a forma mais rápida de responder “estamos crescendo ou estagnados?” sem precisar fazer conta.
DRE: Demonstrativo de Resultado
DRE é a sigla de Demonstrativo de Resultado do Exercício, e parece mais assustador do que é: trata-se simplesmente de um relatório que organiza todas as suas receitas e despesas agrupadas por categoria, do jeito que a contabilidade gosta de ver. Em vez de uma lista bagunçada de lançamentos, você tem um retrato limpo de quanto entrou, quanto saiu em cada tipo de gasto e quanto sobrou no fim. É a aba que seu contador vai pedir.
Gráficos
Nem todo mundo lê bem uma tabela cheia de números, e é aí que a aba Gráficos ajuda: ela transforma os mesmos dados em desenhos que você entende num relance.
- Receitas vs despesas por mês: barras lado a lado, mês a mês, pra você sentir a sazonalidade do negócio, ou seja, perceber quais épocas do ano costumam ser mais fortes ou mais fracas.
- Evolução do lucro: uma linha que sobe ou desce ao longo do tempo, mostrando se a sua margem vem melhorando ou piorando.
- Distribuição por categoria: um gráfico de pizza que mostra qual fatia do bolo cada categoria representa, ótimo pra perceber rapidamente onde o dinheiro mais sai.
Anual
Esta aba dá um passo pra trás e mostra o ano inteiro de uma vez, mês a mês, num só lugar. É a visão que você vai querer ter na mão na hora de planejar o orçamento do próximo ano ou de sentar com os sócios pra discutir estratégia, porque deixa claro o desenho do negócio ao longo dos doze meses, sem o ruído do dia a dia.
Top 5 e rankings
Espalhados pelas abas, o Coconut já deixa prontos alguns rankings que respondem perguntas práticas: o Top 5 Clientes por Receita mostra quais clientes mais sustentam a agência, e o Top 5 Categorias de Despesa revela onde o seu dinheiro mais escorre. Vale olhar com frequência: o primeiro ajuda a identificar quem merece atenção especial pra não perder, e o segundo costuma apontar gastos que dão pra cortar ou renegociar.
Competência vs caixa
Esses dois nomes parecem técnicos, mas a ideia por trás deles é simples e muda como os números são contados. A diferença está em qual data o Coconut usa pra registrar cada receita e despesa:
- Por caixa: conta o dinheiro pela data em que ele realmente entrou ou saiu da conta, ou seja, pela data do pagamento. É a visão do que de fato passou pela sua mão.
- Por competência: conta pela data de vencimento, independentemente de o pagamento ter acontecido ou não. É a visão do que era pra ter entrado ou saído no período, mesmo que o cliente ainda esteja devendo.
Exportar em PDF
No topo de cada aba existe um botão Exportar que gera um PDF formatado e pronto pra enviar. É o atalho pra quando você precisa compartilhar os números com a contabilidade, com os sócios ou com um investidor sem dar acesso ao sistema: você baixa o relatório do período e manda o arquivo.