Gestão financeira parece assunto de contador, mas no fundo é responder com clareza a três perguntas: quanto entra, quanto sai e quanto sobra. Você não precisa entender de contabilidade. Basta registrar as coisas direito e saber o que cada tela do Coconut mostra. Este artigo reúne os conceitos e aponta onde cada assunto está explicado em detalhe.
Receitas e despesas
Receita é dinheiro que entra (um cliente pagando você) e despesa é dinheiro que sai (você pagando alguém). Toda movimentação que você cadastra em Lançamentos é uma das duas, com categoria, conta bancária, status e quem está envolvido. Como criar, quitar e corrigir cada uma está em Lançamentos.
Previsto e recebido
Faturar não é o mesmo que ter o dinheiro na mão. Você pode ter combinado R$ 20.000,00 em mensalidades e ainda estar com a conta vazia, porque os clientes ainda não pagaram.
- Recebido: o dinheiro entrou de fato e tem uma data de pagamento registrada.
- A receber: está combinado e tem vencimento, mas ainda não caiu. Vale para planejar, não para gastar antes da hora.
O que cada card da tela de Lançamentos soma está em Os cards da tela de Lançamentos. Para ver o dinheiro dia a dia, com o saldo de cada conta, use o Fluxo de Caixa.
Resultado por categoria
A categoria de cada lançamento é o que transforma centenas de linhas soltas em poucas linhas que contam uma história: quanto você fatura com cada serviço e quanto gasta com cada tipo de custo. É isso que aparece no DRE, explicado em Entendendo o DRE.
Relatórios para quem não usa o Coconut
O contador, o sócio ou o banco também precisam ver os números. Os relatórios podem ser exportados ou enviados por e-mail, sem que essa pessoa precise de acesso ao sistema. Veja Relatórios financeiros.